Администрация Трампа ужесточает контроль за банковскими операциями мигрантов
Администрация Дональда Трампа анонсировала значительное ужесточение контроля над финансовыми операциями, которые могут быть связаны с нелегальной миграцией.
Новый указ президента США предусматривает усиление требований к банкам, более тщательную проверку клиентов и расширение возможностей для обнаружения подозрительных счетов и денежных переводов.
Согласно документу из Белого дома, Министерству финансов США поручено подготовить рекомендации для банков по обнаружению операций, связанных с уклонением от уплаты налогов, сокрытием настоящих владельцев счетов, выплатами «в конвертах», торговлей людьми и использованием налоговых номеров ITIN для открытия счетов или получения кредитов без подтвержденного законного статуса.
Федеральным регуляторам также поручено рассмотреть возможность ужесточения процедур идентификации клиентов. Банки смогут запрашивать дополнительную информацию о владельцах счетов и происхождении средств в случаях, когда возникают признаки незаконной деятельности.
Особое внимание привлекла позиция администрации по поводу счетов, которые, по мнению властей, используются для содействия нелегальной миграции или хранения государственных выплат, полученных незаконным путем. В заявлении Трампа говорится, что такие счета могут быть закрыты, а находящиеся на них средства — арестованы и конфискованы в рамках расследований.
Белый дом утверждает, что американская финансовая система годами использовалась преступными группировками, наркокартелями, торговцами людьми и сетями по отмыванию денег. По данным администрации, через счета в США проходили сотни миллиардов долларов сомнительного происхождения.
Отдельный блок указа касается кредитов. Администрация считает, что выдача ипотек, автокредитов и кредитных карт людям без права на работу в США создает дополнительные риски для банковской системы и приводит к росту расходов для законопослушных американских граждан.
Хотя указ не предусматривает автоматическое закрытие счетов всех мигрантов без документов, эксперты предупреждают, что новые правила могут привести к самым масштабным за последние годы проверкам банковских счетов, денежных переводов и источников доходов людей, находящихся в США без легального статуса.