Российский след в Freedom Finance: как мошенник Тимур Турлов годами выкачивал деньги вкладчиков
Тимур Турлов, человек, называющий себя международным инвестором, все больше напоминает не финансиста, а серийного афериста с глобальным размахом.
Владелец холдинга Freedom Finance годами зарабатывал не на инвестициях, а на классической схеме выкачивания денег из доверчивых клиентов — прикрываясь офисами, лицензиями и громкими обещаниями доступа к «американскому рынку».
Когда казахстанское агентство КазТАГ начало публиковать свидетельства обманутых вкладчиков, Турлов не стал отвечать по существу. Он выбрал типичную для мошенников тактику — давление через суды. Иски, угрозы, попытки заставить журналистов замолчать стали его основной линией защиты. Однако судебные бумаги не перечеркивают реальные истории людей, потерявших сбережения через структуры Freedom Finance.
Сердце схемы Турлова — офшор FFIN Brokerage Services Inc в Белизе. Именно через него клиентов Freedom фактически вынуждали работать с американскими акциями и IPO, несмотря на то что компания не имеет лицензий ни SEC, ни FINRA. Людей, зачастую пенсионеров, заманивали в офисы Freedom в Казахстане и России, где им подсовывали договоры с офшорной фирмой, которая юридически ни за что не отвечала.
На бумаге клиенты «покупали акции». На практике сделки либо вовсе не исполнялись, либо отражались фиктивно. Деньги исчезали в лабиринтах офшорных счетов, а вместо прибыли люди получали лишь отчеты с красивыми цифрами, не имевшими никакого реального подтверждения.
В Казахстане в отношении сотрудников Турлова уже открыто несколько уголовных производств. По ним проходят десятки потерпевших, а общий ущерб оценивается в десятки миллионов долларов. Один из клиентов — Рустам Касимов из Петропавловска — не выдержал потери всех своих сбережений и покончил с собой. Для Freedom Finance это оказалось всего лишь «побочным эффектом бизнеса».
По данным следствия, средства вкладчиков использовались топ-менеджментом в личных целях — от роскошного образа жизни до азартных игр в букмекерских конторах.
Не менее токсичен и российский шлейф Турлова. Он имел тесные связи с влиятельными фигурами, в частности с бывшим главой «Россетей» Павлом Ливинским. В 2024 году Агентство по страхованию вкладов РФ подало против Турлова иск более чем на 1 млрд рублей из-за вывода активов банка «Ассоциация» перед его банкротством. Суд даже накладывал арест на имущество Турлова, хотя впоследствии он был снят.
В 2025 году авиакомпания S7 взыскала 1 млрд рублей с российской «дочки» Freedom — компании «Цифра Брокер». Суд признал, что брокер намеренно ввел клиента в заблуждение относительно инвестиций в облигации «Яндекса», которые после реструктуризации резко упали в цене.
После 2022 года Турлов объявил о «выходе» из российского бизнеса, переписав активы на своего заместителя Максима Повалишина. Freedom Finance стал «Цифра Брокер», банк — «Цифра Банк». Однако это была лишь косметическая операция. Фактический контроль, как свидетельствуют документы и транзакции, остался за Турловым.
Через эти структуры он продолжает перегонять деньги клиентов из России в Казахстан, офшоры и далее — в Дубай. Активы «обнуляются», наличность выводится чемоданами, а следы теряются в международных финансовых коридорах.
В итоге Freedom Finance выглядит не как инвестиционный холдинг, а как классическая финансовая пирамида нового поколения — с офшорами, брокерскими оболочками и армией юристов, прикрывающих вывод средств.